กลุ่มอุตสาหกรรมบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม
มีผลิตภัณฑ์หลายประเภทให้ผู้ถือหน่วยลงทุนเลือกลงทุนในกองทุนรวม
สามารถแบ่งตามประเภทของกองทุนรวมตามลักษณะการแบ่งตามการขายคืนหน่วยลงทุนและแบ่งตามนโยบายการลงทุน
ดังนี้
1 ผลิตภัณฑ์ที่แบ่งตามการขายคืนหน่วยลงทุน
1
กองทุนปิด (Closed-End Fund) เป็นกองทุนที่ซื้อมีการซื้อขายครั้งแรก
(Initial Public Offering) และถือไปจนครบกำหนดอายุจึงขายคืนได้
2 กองทุนเปิด (Open-End
Fund) สามารถซื้อขายหน่วยลงทุนได้ตามกำหนดระยะเวลาที่กำหนดไว้ในหนังสือชี้ชวนหน่วยลงทุน
เช่น ทุกวัน ทุกสัปดาห์ ทุกเดือน ทุกไตรมาสหรือทุก 6 เดือน
2 ผลิตภัณฑ์ที่แบ่งตามนโยบายการลงทุน
1 กองทุนรวมทั่วไป
1.1.กองทุนรวมตราสารทุน (Equity
Fund) นโยบายการลงทุนจะลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 65% ดังนั้นเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนประเภทอื่น เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงสูงได้
1.2 กองทุนรวมตราสารหนี้
(General Fixed Income Fund) นโยบายลงทุนในตราสารแห่งหนี้หรือเงินฝากโดยห้ามลงทุนในหุ้น
ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในตราสารทุน
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้น้อยกว่า สามารถแบ่งตามระยะเวลาการลงทุนดังนี้
- กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น (Short-term fixed
income fund) มีนโยบายการลงทุน จะลงทุนในตราสารหนี้ เช่น
พันธบัตรรัฐบาล และเงินฝากที่มีอายุไม่เกิน 1 ปี เป็นต้น
- กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะยาว (Long-term
fixed income fund) มีนโยบายการลงทุน
จะลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยมากกว่า 1 ปี
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงต่ำและสามารถลงทุนระยะยาวได้
1.3 กองทุนรวมผสม (Mixed Fund) เป็นกองทุนรวมที่เป็นการผสมผสานระหว่างตราสารทุนและตราสารหนี้
แบ่งออกเป็น
-
กองทุนรวมผสม (Balanced
Fund) มีนโยบายการลงทุน จะลงทุนในหุ้นไม่เกิน 65% และอีก 35% ลงทุนในตราสารอื่น ๆ
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลาง
-
กองทุนรวมผสมแบบยืดหยุ่น (Flexible
Portfolio Fund) มีนโยบายลงทุนที่ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจและดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนรวม
ตามความเหมาะสมและสถานการณ์ จึงอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลาง
1.4 กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (Real
Estate Fund) มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ที่เป็นอสังหาริมทรัพย์
รวมทั้งสิทธิการเช่า เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ลงทุนระยะยาว
และยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลาง
2 กองทุนรวมพิเศษ
1 กองทุนรวมมีประกัน (Guarantee Fund)
เป็นกองทุนรวมที่มีบุคคลอื่นประกันว่า
หากผู้ถือหน่วยลงทุนถือครบกำหนด ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับชำระเงินลงทุน
หรือเงินทุนและผลตอบแทนจากการขายหน่วยลงทุนคืนตามจำนวนเงินที่ประกันไว้
2 กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ (Foreign
Investment Fund) นโยบายการลงทุนจะนำเงินจากการขายหน่วยลงทุนในประเทศไปลงทุนในต่างประเทศ
ซึ่งอาจเป็นตราสารหนี้ ตราสารทุน หน่วยลงทุน หรือตราสารทางการเงินอื่นๆ
กองทุนรวมที่ให้สิทธิทางภาษี
-
กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF-Retirement
Mutual Fund) เป็นเครื่องมือหนึ่งในการสะสมเงินไว้ใช้ในวัยเกษียณ
ที่ทางการให้การสนับสนุนสิทธิประโยชน์ทางภาษีแก่ผู้ลงทุนเพื่อเป็นแรงจูงใจ
นโยบายการลงทุนมีให้เลือกหลากหลายเหมือนกองทุนรวมทั่วไปเหมาะกับคนทุกกลุ่มที่ต้องการออมเงินเพื่อวัยเกษียณ
-
กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF-Long Term
Equity Fund) เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 65% เหมาะกับคนทุกกลุ่มที่ต้องการลงทุนในหุ้นระยะยาว
แต่ต้องถือหน่วยลงทุนไว้ไม่น้อยกว่า 5 ปี
